Coinbase заплатит $100 млн за отсутствие должной проверки клиентов.

Coinbase согласилась выплатить $100 млн для урегулирования претензий NYDFS. ElonMoney

Криптовалютная биржа Coinbase согласилась выплатить $100 млн для урегулирования претензий NYDFS, обвиняющего биржу в том, что она не соблюдала правила AML с 2020 по 2021 годы.

Об этой информации стало известно из предписания, основанного на выраженном согласии сторон, и подписанного 4 января суперинтендантом Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) Адриенн Харрис (Adrienne Harris). Перед этим регулятор обвинил торговую площадку Coinbase в неспособности принять надлежащие меры по борьбе с отмыванием денег в 2020 и 2021 годах.

В документе отмечено, что несоблюдение правил по борьбе с отмыванием денег (AML) биржей Coinbase связано с недостаточным количеством персонала, ресурсов и инструментов. По итогу, к концу 2021 года число нерассмотренных предупреждений о мониторинге подозрительных транзакций превысило 100 000, и многие из них ожидали своего рассмотрения несколько месяцев. Помимо этого, количество клиентов, для которых необходимо было осуществление более подробной комплексной проверки, превысило 14 000 человек.

Расследование в отношении биржи началось в 2020 году. Предполагается, что Coinbase не выполняла анализ клиентских данных с 2018 года. Ранее Coinbase согласилась нанять независимого эксперта для того, чтобы проверить соблюдение биржей правил AML и процедуры KYC («Знай своего клиента»). Однако это не решило проблему, поэтому регулирующий орган Нью-Йорка начал принимать меры.

Для урегулирования иска NYDFS, Coinbase заплатит штраф на сумму $50 млн. Остальные $50 млн будут выделены на проведение проверок, которые связаны с соблюдением правил AML. Руководство Coinbase сообщило, что выделение дополнительных денежных средств станет большим шагом на пути биржи к усовершенствованию своих бизнес-процессов, а также к более тесному взаимодействию с регуляторами и соответствию нормативным требованиям.

Следует напомнить, что в декабре Coinbase получила от ЦБ Ирландии лицензию поставщика услуг виртуальных активов (VASP), которая дает возможность бирже обслуживать жителей Ирландии и Европы.