Forbes заявляет, что Binance использовала средства клиентов как FTX перед банкротством.

В конце 2022 года Binance втайне занималась переводом залоговых средств, которые предназначены для обеспечения стейблкоинов клиентов. Активы отправлялись на иные нераскрытые цели, так же как это делала биржа FTX перед обвалом в ноябре, заявляет Forbes.

Проведя анализ данных в блокчейне, журналисты пришли к заключению, что часть пользовательских активов в «обернутых» токенах USDC (B-peg USDC) на сумму более $1 млрд не были полностью обеспечены, что противоречило заявлениям биржи.

Токены B-peg USDC представляют собой цифровые копии стейблкоинов USDC от компании Circle, которые существуют на блокчейне BNB Smart Chain от Binance. Практика «обертывания» токена для выпуска его копии в другом блокчейне повсеместна. К примеру, до запуска «B-токенов» пользователь Binance, владеющий токеном Tron (TRX), мог использовать его только в сети Tron, а стейблкоины BUSD на блокчейне Ethereum можно было переводить только в сети Ethereum. Копирование токенов в других сетях предоставляет возможность пользователям работать с ними не только в оригинальных блокчейнах.

Binance обязалась поддерживать свои «B-токены» 100-процентным обеспечением в базовых криптовалютах. Процесс должен работать следующим образом: когда Binance создает «обернутые» токены, она хранит токены базового актива в соотношении 1:1 в специальном кошельке Binance-Peg.

Журналисты увидели, что этот кошелек показывает внезапное снижение баланса на $3,6 млрд 17 августа 2022 года. Это сокращение произошло в результате решения биржи вывести 1,78 млрд токенов USDC и 1,85 млрд BUSD. Вывод $1,78 млрд USDC произошел без соответствующего сокращения предложения B-peg USDC, в результате чего баланс в спецкошельке опустился до нуля. Из этого следует, что, если бы все держатели B-peg USDC попытались выкупить свои токены в этот день, Binance, вероятнее всего, не смогла бы удовлетворить запросы без значительной задержки, заявляет издание.

Forbes установил, кем были получатели токенов USDC на сумму $1,2 млрд — средств, которые были выведены из кошелька B-peg на другие кошельки Binance, и еще некоторые средства в USDC из других источников. Самым крупным получателем стала чикагская торговая компания Cumberland DRW, получившая $1,07 млрд. Еще $201 млн Binance отправила основателю Tron Джастину Сану и фондам Amber Group и Alameda Research.

Binance подмечала, что все «обернутые» токены обеспечены, даже если резервы не находятся в специальном кошельке. Однако тот факт, что переведенные средства поступили из кошелька, используемого для хранения средств клиентов, Forbes счел способным вызвать проблемы: «трудно не заметить сходства с транзакциями, которые способствовали кризису и обвалу FTX», сообщается в статье.

Главный стратег Binance Патрик Хиллманн объяснял во время интервью Forbes, что перемещение активов между кошельками — это часть нормального ведения бизнеса биржи. Он разъяснил, что смешения средств клиентов и биржи не было, потому как есть бухгалтерская книга, в которой отслеживаются все средства, причитающиеся пользователям, а кошельки — это всего лишь «контейнеры», средства между которыми могут переводиться.

В заключении издание подмечает, что подобные «разоблачения» могут побудить правительства потребовать, чтобы активы пользователей хранились не на криптовалютных биржах, а у квалифицированных кастодианов, как это делается на традиционных финансовых рынках.

В середине февраля Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) уже предложила внести такие поправки в регулирующие криптоотрасль нормы. Если предложенное SEC правило будет утверждено, это может означать, что институциональные фонды, которые имеют дело с криптовалютами, будут вынуждены перевести активы своих клиентов в другое место.