Bloomberg заявляет, что банк Signature столкнулся с уголовным расследованием до обвала.

Банк Signature перед закрытием столкнулся с уголовным расследованием, информирует Bloomberg со ссылкой на свои источники. Прокуратура США, Министерство юстиции США и Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) изучали его работу с криптовалютными клиентами.

Ведомства интересовались, предпринимал ли банк достаточные шаги для выявления потенциального отмывания денег клиентами — например, тщательно ли проверял людей, открывающих счета, и отслеживал ли транзакции на предмет признаков преступности, сообщили источники изданию.

Представители Министерства юстиции, прокуратуры и SEC отказались от комментариев. Но представитель агентства напомнил о заявлении председателя SEC Гэри Генслера, сделанного 12 марта, когда власти закрыли Signature.

«Мы будем проводить расследования и возбуждать исполнительные производства, если обнаружим нарушения федеральных законов о ценных бумагах», — сообщил тогда глава SEC.

Банк и его сотрудники не были обвинены в правонарушениях, и расследование может просто закончиться без дальнейшего развития, подчеркивается в статье. При этом остается неясно, оказали ли влияние его результаты на решение регуляторов закрыть банк.

О закрытии Signature было объявлено поздно вечером в воскресенье, 12 марта. Исходя из объявления регуляторов, банк перешел под их контроль для защиты вкладчиков и стабильности финансовой системы США. По их словам, Signature был закрыт отчасти потому, что не смог предоставить «надежные и последовательные данные, что создало значительный кризис доверия к руководству банка».

Все депозиты Signature и практически все активы компании перешли к Signature Bridge Bank NA, которым управляет Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC). Агентство уже начало поиск покупателя, открыв доступ к данным, которые позволяют потенциальным участникам торгов начать проверку банка.

Обвал Signature последовал за крахом банков Silvergate и Silicon Valley Bank (SVB), которые также обслуживали криптовалютные компании. Все три банка теперь находятся под пристальным вниманием властей США. По сведениям издания, Silvergate находится под следствием Министерства юстиции из-за сделок с обанкротившимися биржей FTX и компанией Alameda Research. Федеральная прокуратура и SEC также проводят расследование в отношении SVB, изучая вопрос, нарушали ли руководители банка правила торговли при продаже акций.

10 марта Signature потерял 20% своих депозитов, так как клиенты, напуганные обвалом банковского подразделения SVB Financial Group, ушли к более крупным конкурентам, сообщил изданию источник, пожелавший остаться неизвестным. Он не назвал точных цифр, но исходя из того, что банк сообщал о $89,2 млрд в депозитах клиентов по данным на 8 марта, журналисты посчитали, что отток средств составил около $17,8 млрд.

В то же время член правления Signature Bank и бывший конгрессмен США Барни Фрэнк называл цифру $10 млрд. Помимо этого, он заявляет, что к 12 марта отток депозитов замедлился и руководители банка считали, что ситуация стабилизировалась. По его мнению, у властей не было «реальной объективной причины» для закрытия банка, смысл этого шага заключался в том, чтобы направить людям «очень сильный антикриптовалютный сигнал».