Как информирует издание со ссылкой на три источника, ЦБ России направил банкам и финансовым организациям новую форму отчетности. Документ вынуждает организации предоставлять информацию о физических лицах, которые принимают участие в транзакциях. Зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр сообщил, что ЦБ будет отслеживать транзакции физлиц с января следующего года.
Представитель Банка России сообщил РБК, что нововведение даст возможность оптимизировать информацию, которую предоставляют кредитные организации о транзакциях. Эти данные будут использованы для изучения рынка и формирования статистики. Представитель платежного сервиса QIWI подтвердил, что получил новую форму отчетности.
Исходя из разработанного Банком России документа, кредитные организации обязаны будут предоставить данные о транзакциях между физическими лицами по следующим операциям:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей; международные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например, Western Union и CONTACT.
Спустя некоторое время после публикации появился ответ ЦБ РФ. Регулятор заявил, что не планирует тотального контроля за операциями граждан, несмотря на это он будет собирать обезличенные данные от кредитных организаций по P2P-транзакциям. Запросы в банки будут делаться исключительно при наличии риска использования счетов для незаконных операций.
«Речь идет об огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций».
Центробанк также добавил, что решение не подразумевает полный контроль физлиц и нацелено на выявление использования оформленных на подставных лиц платежных карт и кошельков нелицензированными криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Следовательно, новые меры, скорее всего, не отразятся на рядовых держателях криптовалют, однако могут существенно усложнить жизнь обменникам и другим участникам криптовалютного рынка с большими оборотами. А это приведет к уходу в расчеты с наличными и росту комиссий посредников.
Россия все больше склоняется к политике ужесточения в отношении публичных криптоактивов. Не так давно криптовалютный предприниматель Сергей Менделеев написал в Facebook о получении информации из двух независимых источников о согласовании запрета криптовалют в России.
Он также заявил, что клиенты банка «Тинькофф» начали получать запросы с требованием предоставить документы по операциям с криптовалютами. Чуть ранее издание Reuters, ссылаясь на источники, близкие к ЦБ, сообщило, что в России может быть введен запрет на приобретение криптовалют.
