Эстония не планирует вводить запрет на криптовалюты.

Министерство финансов Эстонии заявило, что не будет запрещать клиентам владеть или торговать криптовалютами. ElonMoney

Министерство финансов Эстонии заявило, что новый законопроект для регулирования поставщиков услуг виртуальных активов не будет запрещать клиентам владеть или торговать криптовалютами.

Как говорится на официальном сайте Министерства финансов Эстонии, 23 декабря 2021 года правительство страны утвердило законопроект о регулировании поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) для уменьшения риска финансовых преступлений. При этом предлагаемые в законопроекте требования не распространяются на клиентов, ответственность несут только VASP.

Законопроект не запрещает клиентам VASP владеть или вести торговлю криптовалютами, и никаким образом не требует от них передачи закрытых ключей от кошельков. Регламент не распространяется на лица, которые используют частные кошельки, которые не предоставляются VASP. Несмотря на это счета, открытые с помощью эстонских VASP, не могут быть анонимными.

Поставщики услуг виртуальных активов должны идентифицировать своих клиентов. При этом идентификационная информация обязана храниться таким образом, чтобы ее можно было связать с транзакцией, аналогично банковским переводам. Исходя из мнения авторов законопроекта, сбор и обмен данными существенно уменьшает риск использования виртуальных активов для финансовых преступлений.

В законопроекте сообщается, что только компании, которые осуществляют деятельность в Эстонии, могут подать заявку на получение лицензии для работы в качестве поставщика услуг виртуальных активов. При этом VASP должен иметь минимальный уставной капитал от 125 000 до 350 000 евро в зависимости от типа предлагаемых услуг. Средний годовой оборот лицензированных VASP остается прежним – 80 млн евро.

На данный момент законопроект передан в парламент Эстонии для утверждения. Пересмотренный документ является дальнейшим развитием запрета на открытие анонимных криптовалютных кошельков, который был введен летом 2020 года. Тогда правоохранительные органы и регуляторы начали интересоваться криптовалютными компаниями в связи с участившимися преступлениями в этой сфере.

В 2020 году Эстония отозвала лицензии у более чем 1 000 криптовалютных фирм из-за ужесточения надзора за криптовалютной индустрией и борьбы с отмыванием денег. В октябре 2021 года глава Эстонского подразделения финансовой разведки Матис Мяекер (Matis Mäeker) призвал государство отозвать лицензии у криптовалютных компаний и выдавать заново, но с более строгими требованиями.