Банк России изучает взаимодействие банков с криптовалютными обменниками.

ЦБ России направил коммерческим банкам запросы с требованием прояснить их взаимодействие с криптовалютными обменниками по проведению пиринговых транзакций. ElonNewz

ЦБ России направил коммерческим банкам запросы с требованием прояснить их взаимодействие с криптовалютными обменниками по проведению пиринговых транзакций.

В запросах Банка России указаны следующие сервисы для обмена криптовалют: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com и betatransfer.org. ЦБ объяснил, что сервисы, которые оказывают гражданам услуги по приобретению, продаже и обмену криптовалют, не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед пользователями.

Регулятора беспокоит анонимное проведение транзакций с криптовалютами. При использовании криптовалютных обменников у пользователей не запрашивается цель совершения сделки и источник получения денежных средств, что представляет собой большие риски отмывания денег и финансирования терроризма через криптоактивы.

Банк России назвал подобные транзакции сомнительными, так как граждане могут быть вовлечены в мошеннические схемы и рискуют лишится своих средств. ЦБ РФ сообщил, что при использовании криптовалютных обменников, люди направляют средства не на расчетные счета этих сервисов, а на банковские карты и электронные кошельки, которые могут быть оформлены на подставных лиц.

Примечательно, что на сайтах вышеперечисленных обменников в качестве партнеров отмечены банки Сбер, ВТБ и «Тинькофф», оператор денежных переводов Western Union, а также платежные системы WebMoney и «Золотая корона». «Золотая корона» и WebMoney прокомментировали ситуацию, сообщив, что не сотрудничают с этими криптовалютными обменниками, так как их политика запрещает любые операции, которые завязаны с цифровыми активами. Они заявляют, что мошеннические сайты часто используют их логотипы, злоупотребляя доверием граждан к их бренду.

В свою очередь криптовалютный обменник Vexel.com сообщил, что не нарушает законы и соблюдает рекомендации, которые разработаны Международной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Vexel отметил, что не оказывает услуги по проведению пиринговых транзакций.

Генеральный директор Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова проинформировала, что банки пытаются отслеживать криптовалютные обменники, размещающие на своих платформах логотипы и названия финансовых организаций без их ведома. Она сообщила о надобности внесения правовой ясности в отношении криптовалют. В противном случае, невзирая на оценку рисков отмывания денег через криптовалюты, проводимую банками и платежными системами, они не смогут справиться с этой задачей.

В декабре Банк России прокомментировал, что не собирается полностью контролировать операции граждан, а будет лишь собирать обезличенные данные от кредитных организаций по P2P-транзакциям. Эти запросы будут направляться в банки только при наличии риска использования счетов для совершения незаконных сделок.