В сообщении пресс-службы правительства сообщается, что в обсуждении регулирования криптовалютного рынка принимали участие все заинтересованные ведомства: Минфин, Банк России, Росфинмониторинг, ФСБ, МВД, ФНС, Минэкономразвития и Генеральная прокуратура.
Принятая правительством концепция законодательного регламентирования механизмов организации оборота цифровых валют определяет цели и задачи государственного регулирования деятельности по организации оборота цифровых валют.
Цели государственного регулирования оборота цифровых валют
Заявлено, что целью государственного регулирования станет интеграция механизма оборота криптовалют в финансовую систему для обеспечение контроля над денежными потоками. Для защиты прав и интересов инвесторов предлагается ввести их разделение на квалифицированных и неквалифицированных аналогично тому, как это сделано на фондовом рынке.
Следует напомнить, что в соответствии с Указанием Банка России от 29.04.2015 N 3629-У (ред. от 17.09.2021) физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований:
- Владеет активами, деньгами, драгоценными металлами на счетах в банках и ценные бумагами на сумму от 6 млн рублей;
- Имеет практический опыт совершения сделок с ценными бумагами или работы в лицензированной организации;
- Обладает профессиональной квалификацией в сфере деятельности на рынке ценных бумаг.
Для лицензирования деятельности криптовалютных площадок, последние, в целях обеспечения интересов граждан, будут обязаны сформировать финансовые подушки безопасности по ликвидности и достаточности капитала.
Субъекты регулирования
Концепция правительства предусматривает введение на законодательном уровне новых субъектов регулирования, по аналогии с регулированием ЦФА. В нее входят организаторы системы обмена цифровых валют, информационная система организаторов системы обмена цифровых валют и операторы обмена цифровых валют.
- Организатор системы обмена цифровых валют.
Организатором системы обмена цифровых валют может быть банк с универсальной лицензией, имеющий право осуществлять операции открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц. Банки должны быть включены в реестр организаторов системы обмена цифровых валют.
В целях финансового мониторинга криптовалютных транзакций, на предмет соответствия требованиями федерального закона №115-ФЗ, организаторам системы обмена цифровых валют предлагается использование цифрового сервиса Росфинмониторинга "Прозрачный блокчейн". Применение иностранных сервисов со схожим функционалом не разрешается.
- Оператор обмена цифровых валют.
Правительство разделяет операторов обмена цифровых валют на две модели: P2P-платформы (обменники) и биржи цифровых валют.
P2P-платформа (обменник), определяется, как сервис по обмену криптовалют с одного вида на другой, действующий от собственного имени и в своих интересах. Вторая модель, биржа цифровых валют, трактуется как оператор обмена цифровых валют, предоставляющий клиентам возможность совершения операций отчуждения и приобретения цифровых валют, обмена, а также хранения денежных средств клиентов на балансах клиентов, хранения доступов к криптовалютным кошелькам/балансам клиентов с использованием собственной информационной системы.
Ключевые требования к оператору обмена цифровых валют – принадлежность к субъектам российской юрисдикции, регистрация в Реестре операторов обмена цифровых валют и наличие счета/электронного кошелька, открытого у организатора системы обмена цифровых валют.
Механизмы проведения криптовалютных операций
В соответствии с текущей редакцией концепции правительства, частные и институциональные инвесторы (клиенты) для совершения операций с цифровыми активами должны пройти идентификацию и открыть счет у организатора системы обмена цифровых валют (банка с универсальной лицензией).
Следующий этап – прохождение верификации и открытие криптовалютного кошелька у российского или иностранного оператора обмена цифровых валют, отвечающего требованиям надзорных органов.
В концепции дано уточнение, что любое движение средств по купле или продаже цифровых валют осуществляется исключительно по счетам/электронным кошелькам клиента и оператора обмена цифровых валют, открытым у организатора системы обмена цифровых валют.
Все криптовалютные операции клиентов, совершаемые у оператора обмена цифровых валют, в обязательном порядке модерируются организатором системы оборота криптовалют на предмет соответствия законодательным нормам и возможной связи с незаконной деятельностью.
Предлагаемый порядок предусматривает предоставление организатору системы оборота цифровой валюты информации о криптовалютном кошельке клиента, который планирует совершить операцию, и о деталях совершаемой операции. Со своей стороны, организатор системы оборота криптовалют подтверждает ее совершение либо отклоняет. Запись фиксируется в информационной системе обмена цифровых валют с указанием данных о сумме и реквизитах криптовалютного кошелька.
Регулирование деятельности иностранных бирж
Правительство не планирует запрещение покупки и продажи цифровых валют на иностранных биржах. Однако, к иностранным биржам цифровых валют предъявляются отдельные требования для ведения деятельности на территории Российской Федерации:
Во-первых, обязательное наличие представительства биржи на территории России и возможность технической интеграции с информационной системой российского организатора системы обмена цифровых валют.
Во-вторых, запрещается вывод средств через электронные кошельки, открытые не в системе уполномоченных российских банков. Также не смогут работать в России иностранные криптовалютные биржи, зарегистрированные в оффшорных зонах, не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций.
На иностранное представительство криптовалютной биржи в полном объеме распространяется порядок действий и механика проведения криптовалютных операций, как у российских операторов обмена цифровых валют.
