Криптовалюты являются не самым удачным средством для проведения незаконных транзакций. Пусть и конфисковать монеты на некастодиальных кошельках за пределами бирж не удастся, для ввода или вывода средств необходимо участие банков, которые как правило очень внимательно наблюдают за происходящим и быстро определяют сомнительные переводы.
Немаловажно и то, что все переводы в криптовалюте оставляют за собой вечный след в прозрачном блокчейне, где детали каждой транзакции доступны всем желающим. Таким образом, незаконная деятельность с цифровыми активами едва ли подходит злоумышленникам. Это ещё в апреле 2021 года отметил бывший руководитель ЦРУ Майкл Морелл.
Мошенничество с криптовалютами
Один из ключевых пунктов отчёта: объём средств, полученный криптокошельками, которые связаны с незаконной деятельностью. В 2021 году он достиг исторического максимума на уровне 14 миллиардов долларов, что почти в два раза больше, чем показатель 2020 года в 7.8 миллиарда долларов.
Исходя из данных источников CryptoSlate, вместе с этим отмечен рекордный рост объёма криптотранзакций, при этом доля незаконных переводов по отношению к данной величине значительно снизилась и составила 0.15 процента.
Другими словами активность мошенников с точки зрения результативности установила рекорд в 2021 году, однако в условиях роста популярности цифровых активов доля незаконных транзакций оказалась рекордно небольшой. Возникшую ситуацию без труда можно объяснить: всё же объёмы транзакций в 2021 году увеличились на 550 процентов в сравнении с прошлым годом и достигли 15.8 триллиона долларов.
Невзирая на низкий процент в общем показателе, масштаб мошенничества с криптовалютами вынудил Министерство юстиции США всерьез вмешаться в индустрию. К примеру, в октябре 2021 года была запущена Национальная группа по борьбе с криптопреступностью (NCET). Вот как спикер организации представил её ключевую цель.
«Организация была предназначена для сложных расследований и судебных преследований за преступное использование криптовалют, обменников цифровых активов, сокрытие транзакций, а также отмывание денег в криптовалюте».
Необходимо отметить, что аргумент в пользу будто бы активного использования крипты для отмывания средств звучит уже не так часто. Причина этого кроется в том, что деятельность связанная с цифровыми активами вплотную связана с банками, которые пристально наблюдают за санкционными списками и блокируют нежелательные транзакции. Поэтому подобные заявления попадаются всё реже.
Такая же история происходит с ролью монет якобы в качестве инструмента обхода санкций. Как на днях сообщил руководитель биржи FTX Сэм Банкман-Фрид, Россия не будет стараться уклониться от санкций даже при помощи индустрии децентрализованных финансов, которая известна равным отношением ко всем участникам. Опять же, тут все дело в связи с банками, которые необходимы для ввода денег в нишу криптовалют.
Через четыре месяца Министерство юстиции сделало ещё один шаг для последующего расширения возможностей NCET, создав подразделение по эксплуатации виртуальных активов (VAXU). Официально VAXU относится к NCET, но прежде всего отдел связан с ФБР, так как объединяет различных сотрудников структуры, которые получили опыт в данной области. Заместитель генерального прокурора США Лиза Монако вкратце разъяснила ключевую роль VAXU в следующей цитате.
«Цифровое вымогательство, как и многие другие преступления, подпитываемые крипторынком, работают только в том случае, если преступники получают деньги, а это значит, что мы должны разрушить их «бизнес-модель».
Предполагаем, что активность правительственных органов относительно регулирования и контроля криптовалют сделает индустрию цифровых активов только популярнее. В связи с этим незнакомые с сферой монет инвесторы не будут бояться осуществлять с ней деятельность, поскольку будут чувствовать себя защищёнными. И хотя избавиться от мошенников полностью точно не получится, доля незаконных транзакций в будущем явно будет уменьшаться.
