Европарламент проголосует за обязательную верификацию пользователей DeFi-кошельков.

Европарламент проголосует по поправкам в регламент обмена информацией между контрагентами при переводе средств. ElonMoney

31 марта Комитет по экономическим и валютным вопросам Европарламента (ECON) проголосует по поправкам в регламент обмена информацией между контрагентами при переводе средств.

Предложение предусматривает сбор данных о пользователях некастодиальных криптовалютных кошельков, предупредил менеджер по развитию Unstoppable Finance Патрик Хансен.

Исходя из слов Хансена, мера обращена на реализацию «дорожного правила» FATF. Последнее обязывает поставщиков, которые связаны с цифровыми активами услуг вроде бирж и кастодиальных сервисов обмениваться информацией о своих клиентах при передаче транзакций.

В данный период времени Европарламент обсуждает предлагаемые поправки. Хансен отметил, что размещенный органом черновик законопроекта ужесточает требования по части сбора и обмена данными при проведении транзакций с некастодиальными кошельками.

«В отличие от первоначального предложения, которое требовало только собирать (но не проверять) персональные данные при переводах с/на нехостинговый кошелек, проект требует “проверять точность информации в отношении инициатора и бенефициара, стоящего за нехостинговым кошельком”», — заявил он.

Специалист разъяснил, что поставщики связанных с цифровыми активами услуг физически не могут проверить некастодиального контрагента. По его мнению, законопроект в текущем виде заставит криптовалютные компании отказаться от транзакций с такими сервисами ради соответствия нормативным требованиям.

Черновик законопроекта также предусматривает возможность введения «дополнительных специальных мер по уменьшению рисков, связанных с переводами с/на нехостиговые кошельки, включая введение потенциальных ограничений» через год после вступления в силу законодательства.

«Это означает, что Еврокомиссия может полностью запретить транзакции в пользу нехостинговых кошельков, что уже предлагалось некоторыми членами Парламента в предыдущем проекте», — объяснил Хансен.

Помимо прочего, документ предусматривает обмен информацией обо всех криптовалютных транзакциях, независимо от их объема. В то же время для фиатной валюты установлен минимальный порог в €1000.

«В целях облегчения выявления связанных переводов и предотвращения неправомерного использования цифровых активов для содействия, финансирования и сокрытия преступной деятельности и отмывания доходов, порог de minimis не должен устанавливаться для транзакций с криптовалютами», — сообщается проекте.

В случае одобрения ECON, законопроект вынесут на рассмотрение Еврокомиссии и Совета ЕС. До окончательного принятия в документ могут внести существенные изменения.

Перед этим ECON большинством голосов принял законопроект о регулировании криптовалют. В окончательную версию не вошла поправка о запрете майнинга на алгоритме консенсуса Proof-of-Work.

Напомним, в 2022 году Минфин США вернется к рассмотрению спорного предложения FinCEN, которое предполагает обязательную верификацию пользователей некастодиальных криптовалютных кошельков.