Европарламент перешел к финальной фазе голосования по поправкам к криптовалютному регулированию.

ECON выдвинул на голосование в Европарламент поправки, которые обязывают криптовалютные компании проводить процедуры AML для всех транзакций. ElonMoney

Комитет по экономическим вопросам (ECON) выдвинул на голосование в Европарламент поправки, которые обязывают криптовалютные компании проводить процедуры AML для всех транзакций.

Сегодня, 31 марта, в Европарламенте пройдет голосование по поправкам Комитета по экономическим вопросам (ECON), которые распространят правила борьбы с отмыванием денег (AML) на все криптовалютные транзакции, а также ограничат или запретят переводы в криптовалюте из ЕС в места, считающиеся налоговым убежищем.

Выдвигаемые законодательные поправки представляют собой обновление рекомендаций Crypto Travel Rule, выпущенных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), и принуждают раскрывать информацию, сопровождающую транзакции для соблюдения правил AML и требований по борьбе с финансированием терроризма.

Обязательства по прозрачности и отслеживаемости будут распространены на всех поставщиков криптовалютных услуг, которых обяжут деанонимизировать криптовалютные транзакции и провести полный комплекс процедур AML, включающий в себя фиксации персональных данных отправителя: его адрес, дата рождения, номер счета, а также реквизиты предполагаемого получателя для каждого перевода.

Поправками снимается нижний порог для проверки и фиксирования операций, ранее составлявший €1 000. Кроме этого, от криптовалютных компаний потребуют «проверить точность информации в отношении отправителя или получателя» и информировать «компетентные органы по борьбе с отмыванием денег» о каждой транзакции с участием нехостинговых кошельков.

Часть криптосообщества высказалась против принятия новых законодательных норм. В том числе активную позицию заняла американская криптовалютная биржа Coinbase, призвав всех своих клиентов направлять электронные письма депутатам Европарламента и настроить автоматизированную рассылку требований об отказе от принятия поправок.

Coinbase полагает, что «для введения такого режима наблюдения нет никаких оснований и все должны единым твердым голосом высказаться против этого предложения, пока не стало слишком поздно». Главный юрисконсульт Coinbase Пол Гревал (Paul Grewal) заявил в своем блоге:

«В случае принятия эта редакция запустит целый режим наблюдения за такими биржами, как Coinbase, что задушит инновации и подорвет некастодиальные кошельки, которые люди используют для надежной защиты своих цифровых активов».

Точку зрения Coinbase разделяет и глава отдела стратегии в Unstoppable Finance Патрик Хансен (Patrick Hansen) который сообщил в Twitter, что Европарламент и ECON нарушают права на неприкосновенность личной жизни.

Хансен полагает, что требования по борьбе с отмыванием денег для криптовалют могут быть менее жесткими, потому как они основаны на технологии блокчейна, которую можно использовать для отслеживания транзакций. Исходя из мнения Хансена, призываемые Европарламентом поправки и проверочные мероприятия могут стать «наводкой» для преступных элементов.

С юридической стороны, заявление участников криптосообщества о том, что поправки Европарламента идут дальше, чем могут быть обоснованы, вполне оправданы. Так, в деле 2014 года высший суд ЕС отменил законы, которые требуют от телефонных компаний хранить данные о звонках, поскольку вмешательство в частную жизнь выходит далеко за рамки того, что нужно для помощи полиции в борьбе с терроризмом.

Ранее в этом месяце под давлением криптосообщества раздел, которые касается фактического запрета на майнинг криптовалют на базе PoW, был исключен из проекта закона «О рынках криптоактивов» (MiCA) решением EU ECON. Евросоюз отказался от планов ввести запрет на майнинг биткоинов и связанную с ним деятельность.